2015年6月5日下午，為落實(shí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于當(dāng)日下發(fā)的《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)倡議書》精神，響應(yīng)當(dāng)前打擊傳銷和非法集資的金融政策號(hào)召，切實(shí)提高我司全體員工的業(yè)務(wù)水平和防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的業(yè)績觀和依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)控執(zhí)行力，促進(jìn)公司健康持續(xù)發(fā)展，國投集團(tuán)有限公司、深圳國投融投資基金管理有限公司開展了反非法私募、防范打擊傳銷和非法集資的系列宣傳教育活動(dòng)。
宣傳教育活動(dòng)現(xiàn)場
此次宣傳教育活動(dòng)包括防范和打擊傳銷、非法集資資料的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)后有獎(jiǎng)問答的一系列活動(dòng)，旨在通過宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，使員工能清楚了解、辨別所從事的合法私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法集資的區(qū)別，在日常的業(yè)務(wù)活動(dòng)開展中，引導(dǎo)客戶和合作單位增加對(duì)非法私募、傳銷、非法集資的準(zhǔn)確辨別度，告之他們非法集資對(duì)社會(huì)和家庭帶來的危害，培養(yǎng)員工去幫助客戶樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱。
宣傳教育活動(dòng)現(xiàn)場
宣傳教育專項(xiàng)培訓(xùn)重點(diǎn)從非法集資知識(shí)、非法傳銷知識(shí)、傳銷與直銷的區(qū)別三個(gè)方面展開。在學(xué)習(xí)活動(dòng)現(xiàn)場，全體員工認(rèn)真聽取培訓(xùn)講座并詳細(xì)記錄了這次培訓(xùn)的課件要點(diǎn)。
宣傳教育活動(dòng)現(xiàn)場
宣傳教育活動(dòng)后員工簽署反非法集資反傳銷承諾書
有獎(jiǎng)問答活動(dòng)之后，深圳國投融投資基金管理有限公司的全體員工簽署了反非法集資、反傳銷承諾書，承諾絕不參與非法集資，絕不參與傳銷活動(dòng)，嚴(yán)格規(guī)范自身行為，樹立正確的法治意識(shí)。通過承諾書的簽訂，有效地約束了員工的行為，使其提高警惕，遠(yuǎn)離各種非法陷阱。
成熟的市場離不開理性的消費(fèi)者，更離不開有社會(huì)責(zé)任的良心企業(yè)。國投集團(tuán)有限公司、深圳國投融投資基金管理有限公司通過舉辦此類活動(dòng)，使全體員工掌握了解非法集資、非法傳銷帶來的社會(huì)危害，提升了全員主動(dòng)防范傳銷、非法集資詐騙案件風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，在日后的工作和生活中，保持對(duì)工作、生活當(dāng)中周圍人群的時(shí)刻警惕，切實(shí)筑牢周圍人群抵制傳銷、集資詐騙行為的心理防線。
國投集團(tuán)有限公司、深圳國投融投資基金管理有限公司員工在教育活動(dòng)后紛紛表示：幫助公司客戶和合作伙伴樹立正確的投融資理念，引導(dǎo)社會(huì)公眾理性投資、合法理財(cái)，努力營造防范和打擊非法私募、傳銷和非法集資的良好氛圍，能保護(hù)社會(huì)公眾切身利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，是金融行業(yè)從業(yè)人員義不容辭的社會(huì)責(zé)任。
附：培訓(xùn)精華
一、民間借貸和非法集資的區(qū)別
民間借貸：
我們國家法律體系沒有民間借貸的概念，它是相對(duì)于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)而言，所謂正規(guī)金融機(jī)構(gòu)就是經(jīng)國家批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)，民間借貸就是在國家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)之外的借貸行為。銀行的資金來源主要是企業(yè)和個(gè)人，即我們通常所說的存款。為了保障存款人的權(quán)益，監(jiān)管部門制定了一系列的管理制度，對(duì)貸款的條件提出了很高的要求，無論是中國還是外國，為了保證存款人的利益，都在這方面加強(qiáng)監(jiān)管。但是企業(yè)和個(gè)人的資金需求是多方面的。比如：個(gè)人得了大重病以后需要醫(yī)療費(fèi)，得到正規(guī)的金融服務(wù)是很困難的，就通過民間借貸來解決資金需求。
非法集資：
是違反國家金融法律的有關(guān)規(guī)定，在社會(huì)上吸收資金的一種行為。主要有四個(gè)特征要件：非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性。社會(huì)性，即向社會(huì)不特定人員吸收資金，民間借貸是有特定對(duì)象的，非法集資是不特定的;利誘性，公開承諾給你回報(bào)多少;公開性，就是對(duì)社會(huì)公眾進(jìn)行公開宣傳。這是非法集資的概念。從概念上可以看到，民間借貸現(xiàn)在法律上沒有禁止，非法集資是國家法律明令禁止的。實(shí)際最根本的區(qū)別就在于是否向不特定社會(huì)公眾吸收資金。民間借貸是可能演變?yōu)榉欠Y的，比如一個(gè)小微企業(yè)主，在初創(chuàng)的時(shí)候?yàn)榱私鉀Q資本金的需要，他會(huì)通過地緣、人緣、血緣關(guān)系來籌集資金，最初可能是民間借貸，就是幾個(gè)非常熟的人、親朋好友籌集一部分資金，隨著企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的擴(kuò)大，資金需求的擴(kuò)張，在經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生變化的情況下，通過正規(guī)金融得到資金無法滿足需求的時(shí)候，就會(huì)尋求其他渠道來募集資金，甚至鋌而走險(xiǎn)搞非法集資。根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
二、消費(fèi)者購買理財(cái)產(chǎn)品要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，制度規(guī)定的大體有兩個(gè)方面，一方面是銀行自己設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，另一方面是銷售第三方的理財(cái)產(chǎn)品，比如代銷保險(xiǎn)和基金產(chǎn)品。
提醒廣大金融消費(fèi)者在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一定要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，首先要認(rèn)清所購產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)，是銀行的還是第三方的。銷售的產(chǎn)品是不是有合同，有銀行蓋章，然后要仔細(xì)地閱讀合同中相關(guān)的條款和信息披露的內(nèi)容，最后要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求購買適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。最明顯的是，可以看看購買的理財(cái)產(chǎn)品，銀行有沒有這方面的公開宣傳，看看買的這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品是不是在這個(gè)銀行辦賣，如果是在這個(gè)銀行辦的，然后你再細(xì)細(xì)地讀理財(cái)產(chǎn)品的合同。
三、非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式:
(1)借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;
(2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;
(3)通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;
(4)通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;
(5)以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;
(6)利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;
(7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;
(8)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;
(9)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資;
(10)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;
(11)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;
(12)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
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